Apoyo con formularios fiscales
Prepara tus impuestos1
Tanto si preparas tu declaración de impuestos tú mismo como si se la encargas a un profesional, en la siguiente tabla se enumeran y explican los documentos que podrías necesitar de parte de UFCU y dónde puedes encontrarlos.
| Formulario fiscal | Título del formulario fiscal | Descripción | Dónde encontrar este formulario |
|---|---|---|---|
| 1098 | Declaración de intereses hipotecarios | Este formulario informa los intereses pagados en tu préstamo hipotecario con UFCU. Cualquier interés aplicado a un préstamo hipotecario genera este formulario. | Deberías recibir este documento por correo. También puedes solicitarlo en cualquier locación de UFCU, o iniciar sesión en banca en línea o la aplicación móvil, y seleccionar Hipoteca » Centro de documentos » Impuestos. |
| 1099-INT | Ingresos por intereses | Este formulario solo se genera para cuentas que hayan ganado $10 o más en intereses durante el año. Para saber si deberías recibir un formulario 1099-INT, revisa el total de intereses acumulados al final de tu estado de cuenta de diciembre. | Deberías recibir este documento por correo. También puedes solicitarlo en cualquier locación de UFCU, o iniciar sesión en banca en línea y seleccionar Mis cuentas » Estados de cuenta y documentos » Declaraciones fiscales. En la aplicación móvil, toca cuenta » estados de cuenta » declaración fiscal. |
| 1099-R | Distribuciones de pensiones, anualidades, planes de retiro o reparto de utilidades, cuentas individuales de retiro (IRA, por sus siglas en inglés) | Si recibiste una distribución de tu cuenta de retiro de UFCU por un monto de $10 o más durante el año fiscal anterior, puedes esperar una copia del formulario 1099-R. Para saber si deberías recibir un formulario 1099-R, encuentra el total de tu distribución en la parte inferior de tu estado de cuenta de fin de año. | Deberías recibir este documento por correo. También puedes solicitarlo en cualquier locación de UFCU, o iniciar sesión en banca en línea y seleccionar Mis cuentas » Estados de cuenta y documentos » Declaraciones fiscales. En la aplicación móvil, toca cuenta » estados de cuenta » declaración fiscal. |
| 5498 | Información sobre contribuciones a una IRA | Este formulario informa las contribuciones deducibles y no deducibles, conversiones, reclasificaciones, y reinversiones que realizas en tu IRA de UFCU durante un año fiscal determinado. | Deberías recibir este documento por correo. También puedes solicitarlo en cualquier locación de UFCU o iniciar sesión en banca en línea y seleccionar Mis cuentas » Estados de cuenta y documentos » Declaraciones fiscales. En la aplicación móvil, toca cuenta » estados de cuenta » declaración fiscal. |
| W-9 | Solicitud de número de identificación del contribuyente y certificación | Este formulario se genera cuando el Servicio de Impuestos Internos (IRS, por sus siglas en inglés) informa a UFCU que falta un número de seguro social o que el número no coincide con sus registros. | Deberías recibir este documento por correo. |
| W-8BEN | Certificado de estatus de extranjero como propietario beneficiario para la retención y el reporte de impuestos en Estados Unidos (personas físicas). | Este formulario se utiliza para registrar la información de identificación fiscal extranjera de los Miembros que son beneficiarios de rendimientos por intereses reportados al IRS. Cualquier Miembro que resida como extranjero en Estados Unidos y no tenga un número de seguro social debe completar este formulario. Los Miembros que necesiten este formulario pueden completarlo con la ayuda de un representante de UFCU al abrir una cuenta. | Deberías recibir este documento por correo, o es posible que te lo hayan entregado al abrir tu cuenta en UFCU. |
1 Ni UFCU ni LPL Financial (“LPL”) ofrecen asesoramiento fiscal ni legal. Para ello, consulta a un asesor fiscal o jurídico calificado.